Por Corcoran Smith Law Corp. · Publicado
El fideicomiso en vida (living trust) en California
Un fideicomiso en vida (living trust) de California es un fideicomiso que una persona crea mientras vive, normalmente siendo ella misma el fiduciario, para poner a nombre del fideicomiso los bienes que le transfiere. Según la sección 15400 del Código de Sucesiones, es revocable salvo que el documento lo haga expresamente irrevocable. Cuando esa persona muere, el fiduciario sucesor administra los bienes del fideicomiso según sus términos y no mediante un caso de probate, pero solo los bienes que de verdad se pusieron en el fideicomiso.
Esta guía explica cómo funciona un fideicomiso en vida antes de que nadie haya muerto: qué lo crea, qué bienes controla, cómo se cambia y en qué se diferencia de un testamento. En inglés el Código de Sucesiones se llama Probate Code. Las guías detalladas enlazadas están en inglés.
Qué es un fideicomiso en vida
La sección 15200 del Código de Sucesiones enumera las formas de crear un fideicomiso. Dos de ellas describen casi todos los fideicomisos en vida: la declaración del dueño de unos bienes de que los tiene como fiduciario, y la transferencia de bienes que el dueño hace en vida a otra persona como fiduciario. La sección 15202 añade la condición que muchos pasan por alto: un fideicomiso solo se crea si hay bienes del fideicomiso. La sección 15400 fija la regla que lo hace flexible: salvo que el documento lo haga expresamente irrevocable, quien lo creó puede revocarlo. Esa regla se aplica solo cuando quien lo creó tiene su domicilio en California al crearlo, cuando el documento se firma en California o cuando el documento dice que lo rige la ley de California. Mientras el fideicomiso es revocable y la persona que puede revocarlo es competente, la sección 15800 da a esa persona, y no a los futuros beneficiarios, los derechos que tendría un beneficiario, salvo que el documento disponga otra cosa.
Fuentes: Probate Code s.15200 - Methods of creating a trust · Probate Code s.15202 - Trust property required · Probate Code s.15400 - Trust revocable unless expressly made irrevocable · Probate Code s.15800 - Rights while a trust is revocable · Verificado 2026-10-02.
| Papel | Quién suele ser |
|---|---|
| Fideicomitente (settlor) | La persona que crea el fideicomiso y le transfiere sus bienes |
| Fiduciario (trustee) | Quien tiene y administra los bienes del fideicomiso; en vida, normalmente el propio fideicomitente |
| Fiduciario sucesor | La persona que el documento nombra para tomar el cargo cuando el fideicomitente muere o ya no puede actuar |
| Beneficiarios | El fideicomitente mientras vive y, después, las personas que el fideicomiso nombra para recibir los bienes |
Fideicomiso en vida o testamento: qué hace cada uno
| Pregunta | Testamento | Fideicomiso en vida |
|---|---|---|
| ¿Cuándo surte efecto? | Solo al morir | Desde el día en que tiene bienes, y sigue después de la muerte |
| ¿Cómo se hace? | Por escrito, firmado y con dos testigos según la sección 6110, o como testamento escrito a mano según la sección 6111 | Con una declaración o una transferencia a un fiduciario según la sección 15200, y con bienes puestos en el fideicomiso |
| ¿Qué bienes controla? | Los que siguen a nombre de la persona cuando muere | Solo los que están a nombre del fideicomiso o cedidos a él |
| ¿Qué pasa con el documento al morir? | Según la sección 8200, quien tiene el testamento debe entregarlo al tribunal superior dentro de los 30 días después de enterarse de la muerte | El fiduciario sucesor entrega la notificación de la sección 16061.7 a los beneficiarios y a los herederos |
| ¿Cuánto tiempo hay para impugnarlo? | En general, 120 días desde que el tribunal admite el testamento, según la sección 8270 | En general, 120 días desde que se entrega la notificación del fiduciario, según la sección 16061.8 |
Fuentes: Probate Code s.6110 - How a California will is executed · Probate Code s.8200 - Custodian must deliver the will within 30 days · Probate Code s.8270 - Petition to revoke probate of will · Probate Code s.16061.7 - Trustee notification · Probate Code s.16061.8 - 120-day contest period · Verificado 2026-09-21.
Un testamento no evita el probate, y un fideicomiso lo evita solo para los bienes que tiene. Vea cómo funciona el probate en California. Las guías en inglés explican cada punto de la tabla: qué hace válido un testamento, la entrega del testamento al tribunal (sección 8200), cómo se impugna un testamento (sección 8270) y la notificación de la sección 16061.7.
Pasar los bienes al fideicomiso
Un fideicomiso firmado que no tiene nada no controla nada. Un bien que sigue a nombre del fideicomitente cuando muere no es un bien del fideicomiso, por muy claro que el documento lo describa. Para eso sirve el testamento de traspaso al fideicomiso (pour-over will). La sección 6300 permite que un testamento deje bienes al fiduciario de un fideicomiso si el testamento identifica el fideicomiso y sus términos constan en un documento escrito, firmado antes, al mismo tiempo o dentro de los 60 días después del testamento. Salvo que el testamento disponga otra cosa, los bienes dejados así pasan a formar parte del fideicomiso y se administran según sus términos. Ese testamento sigue siendo un testamento: el bien que recoge puede necesitar un probate o un procedimiento simplificado antes de llegar al fiduciario. Cuando las pruebas muestran que el fideicomitente quiso que un bien fuera del fideicomiso, una petición según la sección 850, conocida como petición Heggstad, pide al tribunal confirmar que es un bien del fideicomiso.
Fuentes: Probate Code s.6300 - Devise to the trustee of a trust (pour-over will) · Probate Code s.850 - Petition to determine title and order conveyance · Probate Code s.855 - Civil claims joined to an 850 petition · Verificado 2026-10-02.
Las guías en inglés sobre un bien que quedó fuera del fideicomiso y las demás peticiones de la sección 850 explican esa petición. Si lo que quedó fuera es poco, vea cómo cobrar una herencia pequeña sin probate.
Cambiar o revocar un fideicomiso en vida
La sección 15401 da dos formas de revocar un fideicomiso revocable, en todo o en parte. La primera es seguir el método que el propio documento establece. La segunda es un escrito, que no sea un testamento, firmado por el fideicomitente o por quien tenga el poder de revocar, y entregado al fiduciario mientras esa persona vive. La segunda forma no está disponible si el documento dice explícitamente que su método es el único. Un testamento no revoca un fideicomiso por la vía de la ley, y un apoderado que actúa con un poder (power of attorney) no puede modificar ni revocar el fideicomiso salvo que el documento del fideicomiso lo permita expresamente.
Fuentes: Probate Code s.15401 - Methods of revoking a revocable trust · Verificado 2026-10-02.
Las enmiendas firmadas al final de la vida, o por alguien que no es el fideicomitente, son el origen de muchas disputas. Las guías en inglés sobre las disputas de fideicomisos en vida y la capacidad para firmar lo explican.
Lo que un fideicomiso en vida no hace
Un fideicomiso revocable no pone los bienes fuera del alcance de los acreedores de quien lo creó. Según la sección 18200, mientras el fideicomitente conserva el poder de revocar, los bienes del fideicomiso responden ante sus acreedores en la medida de ese poder. Después de su muerte, la sección 19001 hace que los bienes que estaban sujetos al poder de revocar respondan ante los acreedores de la sucesión del fideicomitente y por los gastos de administrarla, en la medida en que los bienes de la sucesión no alcancen para pagarlos.
Fuentes: Probate Code s.18200 - Creditors of the settlor of a revocable trust · Probate Code s.19001 - Revocable trust property and the deceased settlor’s creditors · Verificado 2026-10-02.
- No cubre los bienes que nunca se le transfirieron.
- No impide una impugnación después de la muerte; vea, en inglés, cómo se impugna un fideicomiso en vida.
- No se administra solo. Al morir el fideicomitente, el fiduciario sucesor tiene deberes de notificar, rendir cuentas y repartir.
Qué pasa cuando muere quien lo creó
En general, el fideicomiso se vuelve irrevocable, el fiduciario sucesor toma el cargo y debe entregarse la notificación que inicia el plazo para impugnar. La guía en inglés sobre el fideicomiso en vida después de la muerte explica esa secuencia, y la guía para familias resume los deberes del fiduciario sucesor. Si el fideicomitente, el fiduciario o un beneficiario vive en otro estado o en otro país, vea cómo heredar desde fuera de California. Esta guía también está en inglés: Living Trusts in California.
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